EUの6AMLDとビジネスへのリスクを理解する



2020年1月、欧州連合 その第5のマネーロンダリング防止指令をリリースしました 詐欺、マネーロンダリング、サイバー犯罪に取り組みながら透明性を高めるため。

5AMLDは、顧客のデューデリジェンスチェックの範囲を拡大し、国内および政治的に露出した人物を紹介し、実質的所有者の中央レジストラの作成を拡大し、マネーロンダリング防止チェックを欧州連合外の過半数所有の子会社に拡大しました。

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2020年12月に、6AMLDとして知られる更新されたマネーロンダリング防止指令が世界中で発効し、EU内で活動するすべての組織は新しい規則に準拠する必要があります。 あなたは詳細なガイドを見つけることができます ここに、新しいディレクティブについて知っておく必要のあるすべての詳細を示します。

なぜ変わるのですか?

来たるEUAMLD — 1990年以来6番目—は 予定 2020年12月3日までに国内法に置き換えられる予定です。EU外の人々は、2021年6月3日までにプロセスを実施する必要があります。

マネーロンダリング防止に対するEUのアプローチの有効性について疑問を投げかけた、ヨーロッパの主要な銀行スキャンダルの後に到着した最新のAMLDは、サイバー犯罪とテロ資金供与に対抗するように設計されています。 規制当局や政府は定期的に顧客を保護する方法を模索しており、詐欺、マネーロンダリング、サイバー犯罪の防止を支援するために、金融セクター全体でますます多くの規制が施行されています。

6AMLDは、AMLに対するますます厳しくなるEUのアプローチの一部である可能性が高く、今後数年間でさらなる変化が起こる可能性があります。 これには、組織レベルで規制順守を直接監視できるEUAML機関が含まれる場合があります。 企業は、変化する環境に対応できる機敏で効果的なプロセスを導入して、さらなる変化に備える必要があります。 柔軟なAMLシステムを導入することが、準備するための最良の方法です。

何が変わったのですか?

多くの点で、6AMLDは以前のAMLDからの自然な開発であり、予期しない抜け穴に対処することを保証しますが、より現代的な多くの懸念によって形作られています。 EUでの最近の銀行スキャンダルは 補強 民間部門でのAML要件の専用採用のためのより説得力のあるインセンティブの必要性。

さらに、麻薬の主食を超えた幅広い犯罪活動、および人と武器の密売は、環境、野生生物、サイバー犯罪を含む深刻な組織犯罪グループにかなりの収入源を生み出し始めています。 これらすべての領域に取り組む必要があり、6AMLDの詳細なコンテンツのコンテキストを設定しました。 しかし、新しい指令は実際に何をするのでしょうか?

ここにいくつかの重要なハイライトがあります:

  1. それは犯罪とその罰則のより明確な定義を提供します。
  2. それは、より厳しい刑罰で、法人や企業に刑事責任を拡大します。
  3. マネーロンダリング関連の犯罪の起訴において、企業は互いに協力する必要があります。
  4. 彼らは、サイバー犯罪から顧客を保護し、テロ資金に取り組む必要があります。
  5. マネーロンダリングを根絶するためにサイバー犯罪と戦う。
  6. 仮想通貨は、マネーロンダリングと戦うための新しいリスクと課題を提示します。

6AMLDの目的の1つは、 リスト マネーロンダリングに関連する22の述語犯罪のうち、それぞれの特定の犯罪の明確な定義を提供します。 既存の規制対象ビジネスの場合、変更はサイバー犯罪、協力、刑事責任の3つの領域に焦点を当てています。

  • これまでのAMLDでサイバー犯罪について言及されたことは一度もないため、これは企業が参加するのに非常に大きな問題です。 発生しているオンライン犯罪の数を減らすことが重要な焦点です。 サイバー犯罪が規制当局の最前線にあるという事実により、企業は潜在的なマネーロンダリング活動を効率的かつ効果的に特定して取り組むことができます。
  • この新しいアップデートでは、企業はマネーロンダリング関連の犯罪の訴追においても互いに協力する必要があります。 これは、2つの企業間で犯罪が発生した場合、犯罪者を特定し、単一の方法で起訴するために協力する必要があることを意味します。
  • 初めて、企業、つまり「法人」が犯罪の責任を問われる可能性があります。 これは、重要なビジネス内の個人(「法人」として分類される)が犯罪行為の発生を防ぐことができなかった場合、その個人とあなたのビジネスはその行為に対して罰せられる可能性があることを意味します。

6AMLDはどういう意味ですか?

6AMLDによってもたらされた変更は、企業が不注意でマネーロンダリングを有効にしたことが判明した場合でも、正当な言い訳が少なくなることを事実上意味します。

幸いなことに、国内法の改正は年末まで必要とされないため、企業が準備する時間はまだ十分にあります。 ただし、完全に準拠する前の「猶予期間」によって、企業が自己満足することはできません。

新しい規制が近づくにつれ、企業は、Know Your CustomerとAML検証の堅牢で自動化された方法を実装することを検討する必要があります。これにより、以前に必要だったよりも大量のID検証チェックを実行できます。 AMLプラットフォームに自信を持つことになると、すでに持っているものを使用するだけでなく、コンプライアンスと効果的なリスク管理を最高のコストで達成するのに役立つ可能性のある代替案を検討することが重要です。 失敗に対するペナルティがより重要になるにつれて、最高のプラットフォームを持つことは、コストよりも投資と見なされるべきです。

ここに記載されている見解、考え、意見は著者のみのものであり、必ずしもコインテレグラフの見解や意見を反映または表すものではありません。

ジョー・キーリー は、さまざまな業界の企業にID検証、不正防止、およびパーソナライズソフトウェアソリューションを提供するグローバルプロバイダーであるHelloSodaのコンテンツマーケティングマネージャーです。



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